客户经理年终总结

时间:2023-06-05 19:29:02 年终总结 我要投稿

客户经理年终总结13篇

  总结是对取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训等方面情况进行评价与描述的一种书面材料,它可以提升我们发现问题的能力,因此好好准备一份总结吧。总结怎么写才不会流于形式呢?下面是小编收集整理的客户经理年终总结,欢迎阅读与收藏。

客户经理年终总结13篇

  客户经理年终总结 篇1

  光阴如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年已经快过去了就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在本身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

  一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。

  工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑〞去争取客户对我行业务的支持,扩大本身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,固然目前账面奉献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

  二、担任客户经理以来,我深入体会和感触到该岗位的职责和责任。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,把握沟通方法,以“工作就是我的事业〞的.态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时把握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,天天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。

  热情、耐心地为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、明晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并获得很好的效果,博得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信誉不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

  三、存在的问题

  在过去的一年,固然我在各方面获得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了本身存在的缺乏。

  (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,怎样把握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。

  一笔不良贷款和信誉不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

  三、存在的问题

  在过去的一年,固然我在各方面获得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了本身存在的缺乏。

  (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,怎样把握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。

  (三)是进一步客服年轻气躁,做到兢兢业业,提高工作主动性,多干少讲,在实践中完善提高本人,以上缺乏我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我将再接再厉,愈加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,加强服务宗旨意识,拿出特别的勇气,拿出开拓的气魄,夯实本人的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新〞的工作解决实际工作中碰到的种种困难。

  客户经理年终总结 篇2

  20xx年即将过去,在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

  首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,总授信额度亿元,带动对公存款多万元,利息收入多万元,中间业务收入万元。个人管户企业成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家企业,利用交叉营销,年末新增对私存款万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前名。

  其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

  最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

  过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的`取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

  20xx年工作计划:

  首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好

  客户营销,实现授信额度的创利化。

  其次是,紧紧抓住区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。

  第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。

  第四是大力拓展支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

  20xx年即将来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

  客户经理年终总结 篇3

  光阴如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在本身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作总结如下:

  一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑〞去争取客户对我行业务的支持,扩大本身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,固然目前账面奉献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

  二、担任客户经理以来,我深入体会和感触到该岗位的职责和责任。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,把握沟通方法,以“工作就是我的事业〞的.态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时把握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,天天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、明晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并获得很好的效果,博得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信誉不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

  三、存在的问题,在过去的一年,固然我在各方面获得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了本身存在的缺乏。

  (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,怎样把握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。

  (三)是进一步客服年轻气躁,做到兢兢业业,提高工作主动性,多干少讲,在实践中完善提高本人,以上缺乏我正在努力改正。

  在新的一年,我将再接再厉,愈加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,加强服务宗旨意识,拿出特别的勇气,拿出开拓的气魄,夯实本人的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新〞的工作实际工作中碰到的种种困难。

  客户经理年终总结 篇4

  转眼间20xx年已过去了,虽然白驹过隙,可坐下来,静静地回忆,20xx年以来的工作,真是收获颇多,感触颇多。非常荣幸,有机会和大家一起分享工作经验,这不仅是对我工作的认可,更是对我个人的鞭策。

  我的经验可以用三个小案例去概括,这3个小案例集中体现了我的工作思想。

  第一个,循序渐进,有的放矢

  客户经理首要任务就是拓展客户,但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时,我是没有很大把握,而我心中有数,我知道我的目标在哪里。因为20xx年9月刚到xx储蓄所的时候,我就已经开始关注白金级以上的客户,分析他们卡的流水,约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户,放在卡里的活期存款足足有70万,竟然半年没有任何变动,我感到非常的可惜,因为即使客户要随时用钱,存上我行的7天通知存款,收益也是非常可观的。

  我联系到客户,客户表示自己经常外地,工作比较忙,无暇到银行理财。10月客户来到了网点,我了解到客户主要从事采矿方面的生意,去的地方都比较偏远,我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行,客户没想到手机还可以理财,非常喜欢这样便捷快速的理财渠道,当场自己使用手机银行购买了10万理财,还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。

  就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话,客户就会自己在手机银行上购买,虽然每次不多都是几十万左右,随着前期的理财产品到期,收益还不错,慢慢建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来,购买了500万理财产品,成为了我行的钻石级客户。

  从这位客户的拓展上,我发现有些高端客户注重的是便捷,他们平时很忙,尤其经常出差的,不可能为了某个产品专程来购买,我们的产品很多,但是客户知道的很少,我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道,只有因势利导,循序渐进,有的放矢,才能为客户所接纳。

  第二个,以心相交,成其久远

  作为客户经理来说,产品的销售尤为关键,拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益化,建行的利益化。

  OCRM系统为我们提供了最基础的`目标,而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中,高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户,我在OCRM系统中搜索了一下,发现是我所的金级客户,没有理财产品和定期存款,卡的流水记录发现有很多大笔的进出,在后续的服务中发现,顾客主要从事销售工作,客户关系网比较复杂,每年过年都为送礼品而犯愁。

  当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划,其后也收到了很好的效果,客户也十分满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度,为我处在存款时点上贡献了不少力量。

  最叫我感动的是客户在xx建行,询问黄金的时候发现xx建行的报价比我们要便宜1块钱,但仍旧回到xx在我处购买了1000克实物金。客户说,我做生意赚钱,你们开银行也得赚钱,你也有任务,你前面帮了我这么大的忙,我要在其他地方买了,我心里会过意不起不舒服的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户,还贡献出了产品。

  从这位顾客的营销上,我发现,其实我们营销的不仅是产品,更是一种社会关系,路人有难还出手相助,作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观,不为其分忧呢?现代银行同质类的产品很多,我们靠什么取胜呢,唯有优质的服务,我们不仅要为卖出去的产品服务,也要为维护这种社会关系而服务。

  第三个,善建者行,竭力者赢

  客户经理的优势在于什么,很多时候我都在思考。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜,低柜,服务的时间有限,服务的人数众多,是大众客户,而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过,而我们呢要发现客户深层次的需要。

  一位xx的客户从我处经过办理汇款业务,低柜在得知其要办理支付电话,便把联系方式留给了我,之后整理材料并递交,当审批时候才发现,客户已经办理过,无奈我向客户说明情况,这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思,我觉得也没什么,并且到店为其装好电话,并演示了下。

  客户是做家具生意的,异地跨行汇款较多,当处办理支付电话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到《于xx省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复》,我给客户打了电话,并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度逐渐增加,客户在我处办理了金卡,并且转来50万购买理财,之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。

  通过这位客户我发现,为客户服务要有始有终,不能因为服务到一半发现不属于自己服务的范围无利可图就推诿了,你为客户尽力服务,客户是看在眼里记在心里的,对于有潜力的客户,是应该付出点力气,并且也是值得付出的,虽然这个过程比较长,但最后的结果是令人满意的。

  以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例,我相信大家工作中类似的例子也一定不少,我只是抛砖引玉,希望对大家有所帮助,谢谢!

  客户经理年终总结 篇5

  综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆

  开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的'理解就是“客户的需求就是我的工作”。

  开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

  随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

  我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户

  又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

  我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

  看完了银行客户经理年总总结模板希望你可以做得很好!

  客户经理年终总结 篇6

  20xx年2月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作,静心回首这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:

  一、加强学习、提高素质

  我今年二月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比拟少,并且各项业务变化比拟多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高本人对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只要本人对业务把握透彻后才能更好的为客户提供服务。

  作为一名客户经理,我深入体会和感触到该岗位的'职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联络的枢纽,如何更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉本人行里的业务产品,明白本人能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高本身政治素质。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求本人,作为参政-成员,我积极拥护中国共产-的领导,并积极介入建言献策,努力学习中国共产-的先进性文件,认真践行-的群众道路。

  二、兢兢业业、勤奋工作

  作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能由于本人的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来知足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。

  三、存在缺乏

  对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁,做到兢兢业业,提高工作主动性,多干少讲,在实践中完善提高本人。

  在新的一年,我将再接再厉,愈加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作,加强服务意识,争取在各个方面获得进步,成为一名优秀客户经理。

  客户经理年终总结 篇7

  20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,我是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

  截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241。5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司x行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

  一、客户在第一,存款是中心

  我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

  在服务客户的`过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到我送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到我发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到我忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……

  二、“客户的需求就是我的工作”

  我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用我自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

  三、开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作

  随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

  我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在我分管的xx客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,我从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转xx银行情况下,我积极的上门联系,成功留住xx客户在我行的开户。

  又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,我积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

  我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,我始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

  客户经理年终总结 篇8

  XX年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

  首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至XX年末,实现总授信额度5。5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现中间业务收入29。55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家xx企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

  其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的`同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

  最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

  过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

  XX年在工作上的计划,

  首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。

  其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩,

  第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。

  第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。

  第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

  XX年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

  客户经理年终总结 篇9

  20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销>保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

  一、加强学习,提高自身素质。

  一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

  作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

  二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

  一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表9 0多份。

  做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。

  所里经常会有外地来的'工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填

  写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

  在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

  三、开拓市场,寻找新的增长点。

  只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

  新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。

  一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

  二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待>挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

  三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。

  客户经理年终总结 篇10

  当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回顾这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习。下面是工作中所收获到的和一年以来的工作总结:

  一、加强学习,提高本身素质

  作为一名客户经理,我以为不但要擅长学习,还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行夺目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

  二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职

  一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动采集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行形象。所以,我对本人高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用本人所学把握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面清扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。

  从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

  在我做好本人工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经历来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给本人规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把本人不会的学会。想在工作中帮助其别人,就要使本人的业务素质提高。

  三、开拓市场,寻找新的增长点

  新的一年里我为本人制定了新的目的,做为客户经理我计划从下面几个方面来锻炼本人,提高本人的整体素质。

  1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱;

  2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要把握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时把握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,十分是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力;

  3、营销方面。客户经理要成为市场营销的.能手。要把握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极介入实践。把握推销自己的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 总结20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来讲有很多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话讲“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作〞,而且,出乎意料差点落选。竞争让我一开场就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,必需要勤奋努力,不辱责任,他是这样想的,也是这样做的。

  一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

  截至此刻,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241。5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

  一、客户在第一,存款是中心。

  我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤〞,勤动腿、勤动手、勤动脑,以博得客户对我行业务的支持。

  我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反应并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红〞,为全行的增存工作打下了良好的基础。

  在服务客户的经过中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽讲事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

  二、“客户的需求就是我的工作〞

  我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作潜力,随着银行改革的需要,我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水安然平静专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

  为了不辱责任,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作〞。

  三、开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

  随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选取银行的趋势已经构成,同业竞争日剧烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,怎样服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

  我以为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究进而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开场的“垄断控制〞,实现资金的体内循环,稳固我行资金实力。

  今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务博得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,透太多次上门联络,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他用心的上门联络,成功留住某客户在我行的开户。

  又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深化,又打破了传统公关形式,在工作中收到了特别好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,得悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他用心的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

  我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、用心工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余光阴,放下双休和假期,利用一切光阴和时机为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我透过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

  客户经理年终总结 篇11

  回首今年完成的银行客户经理工作自然令人难掩心中的喜悦,事实上能够通过本身的努力获得银行客户经理的工作职位也多亏了同事们的认可与领导的信任,所以讲今年完成的工作任务也算得上是本人成为银行客户经理以后的第一仗,能够在业务咨询与办理方面的工作有所成就也是令本人感到高兴的,因而我对今年个人完成的银行客户经理工作进行了年终工作总结。

  对于身为小型管理者的本人而言员工的能力才是需要本人去栽培的,毕竟今年在本人的记忆中已经培训过好几届新员工并引导对方投入正式工作中去,在这方面本人作为培训的导师之一自然为新员工们共享过本人银行工作的经历,而且在这之中本人也在他们的心中绘出相应的蓝图并给予一定的自信心,毕竟只要努力对待工作的话成为一名银行客户经理并非是让人感到困难的事情,实际上即使有很多业务办理工作都需要本人去亲身面对才算是对客户的负责,而且在屡次培训的积累下使得本人所在的团队中增添了不少的优秀员工。

  针对客户的需求应该要向对方表示银行的诚意才能将其争取过来,实际上作为客户经理有时也能够感遭到在外跑业务的辛苦以及客户的难缠,所以对本人而言只要解决足够数量的客户并成功签单才让我感到放心,所以即使是在客户口头的基础上也应该做好亲身上门的准备来进行面谈,这样的话便能够有效解决平常的中部分情况不方便讲的状况,而且在这个经过中由于本人表现出足够的诚意使得签单的`成功率并没有想象中那么低。

  懂得本人撰写相关资料也能在无形之中创造业务办理的优势,实际上在千篇一律的资料中唯有简洁新颖的部分才能够让客户感到眼前一亮,所以我在具备对业务的理论知识基础中尝试着本人去制作对方所需的资料,也就是将本来繁琐的资料整合成对方一眼便能看懂的程度才是本人应该去做的,当客户发现这点的时候便意味着对方感遭到了本人在业务办理工作中的诚意,所以本人在通过这样的方式获得收益的时候也会选择提倡所在团队的员工也这样去做。

  当本人回首完今年的银行客户经理工作以后感觉内心变得沉重不少,毕竟相对于明年的工作而言现阶段获得的成就很快便要成为过去的历史了,所在本着朝前看的态度也应该开场思考明年的银行工作应该怎样进行处理才行。

  客户经理年终总结 篇12

  时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。

  20xx年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

  一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

  在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的备考,坚持学习我行的备考金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的.操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

  四季度能有幸转入公司部学习对公业务的备考知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

  二、坚持客户为中心,做好服务工作

  在日常的工作中,我能从备考工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

  建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

  客户经理年终总结 篇13

  20xx年对于我来说,应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。

  这一年来,几乎每天都处于紧张和忙碌之中,先是年初由于经济危机的影响,很多客户采取保守、观望的态度,需要调整投资产品配置,选择与之匹配的投资产品,重新分析制定规划,尽量选择较为保守的品种,比如货币基金、债券等。然后春节前后,宏观经济略有回暖迹象,一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住,要继续进行股票和权证的短线操作。在对市场进行了综合分析后,对各种股票板块和证券品种进行了对比,建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司,尽量回避权证类的高风险品种。

  对于保守的客户,也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资,这样可以在保证资本安全的前提下,把握打盘上涨的.幅度,收益较为稳妥。这段时间的工作既繁重有辛苦,既要参考很多资料和数据,反复研究,又要向客户耐心的介绍各品种的特点,得出的结论的理由,以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通,交流彼此对市场的看法。

  接着是“创业板”的上市,身处证券行业,这段时间的工作非常紧张和繁重,而且让我在一次陷入矛盾之中:“创业板”开通手续,公司是下达了任务指标的,采取了很多联系和通知客户的措施,而通过对学习各国创业板市场的资料,特别是参加了天津地区持证人继续教育活动,听了老师对风险投资和创业板市场的分析后,觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资,因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户。

  第四季度,市场通胀预期愈演愈烈,大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象,但个股依然活跃,新入市的客户依然满仓操作,并们有及时地调整仓位,一旦大盘调整会有风险很大,建议客户要控制好仓位,保留较大比例的帐户资金,等待时机。

  以上这些行为包含着大量的查阅资料,分析对比,思考总结和交流沟通的工作,怎一个“忙”字了得?

  也正是因为这一年来不同以往的忙碌,积累了更多的经验,督促自己去学习更多的知识,了解更多类型的投资品种和市场,提升了自己适应更多不同变化的能力。

  通过在证券行业十几年的工作,考取了cfp资格两年多以来,渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理:

  谦虚:只有保持谦虚的态度,才能让自己学习到更多的东西,使自己的知识和意念常“新”。

  严谨:对各种产品和市场要认真研究和分析,对不同客户也要有更多的了解,才能给他们提供更加适合的投资建议。

  圆通:面对公司任务和客户利益,要积极对待,既不能逃避也不能推脱,尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点,只要肯花心思,是可以做到“双赢”的。

  诚恳:无论如何,只用诚心诚意为客户着想,站在客户的角度,作出的投资规划才是正真适合客户本身的,也才是最能让他们接受和认可的。

  长期以来我都是以这样的态度在工作,也正因为如此,与很多客户成为了知心朋友,今年的市场变化更为丰富,很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习,较早的对国际金融市场有了些了解,在进行分析和规划时等到了充分的运用,被客户非常认可和赞同,使他们对这一年来的投资成绩非常满意,我们之间的友情加深了,对我也更加信赖,因此,让我非常感激,相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务!

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